Драгоценные активы: как инвестировать не только в золото, но и в ломбарды?

Опытные инвесторы разделяют свой капитал на несколько частей, чтобы использовать разные финансовые инструменты вложений. Часть денежных средств остаётся доступной для непредвиденных обстоятельств, например, на вкладе. А около 5-10% от имеющейся суммы инвесторы размещают в акции, облигации, открывают ИИС, ОМС, покупают драгоценные металлы. Как инвестировать в золото и при этом не понести убытков?

Способы вложения в драгметаллы

Есть несколько способов вложения сбережений в драгоценные металлы:
1. Покупка слитков. Есть такие вкладчики, которые имеют большое желание купить в банке именно настоящий слиток золота. Это осуществимо, но не совсем выгодно. Назад банки уже неохотно покупают такие слитки, и даже занижают цену покупки.
2. Приобретение монет. Есть монеты инвестиционные, которые выпускают в большом количестве, а есть памятные монеты, которые более ликвидны из-за своей редкости.
3. Торговля на бирже. Существуют биржевые фонды золота, где легко приобрести паи и затем, так же легко их продать по более высокой цене, получив при этом доход. Цена пая зависит от курса стоимости драгоценного металла. За помощью можно обратиться в управляющую компанию, которая будет отслеживать за инвестора все движения рынков. Но за эти услуги придется заплатить комиссию.
4. ОМС – обезличенный металлический счет. Это счёт в банке, при открытии которого нужно выбирать не валюту, а вид драгоценного металла. Физические слитки не выдаются инвесторам, металл виртуальный. То есть вкладчики приносят в банк рубли, на эти деньги покупается металл, размещается на ОМС. Для получения дохода нужно ждать, когда стоимость драгметаллов вырастет. Затем его можно будет продать и забрать деньги в рублях. Минус в том, что ОМС никак не застрахованы и, в случае потери лицензии финансовой организации, компенсации выплачиваться не будут.

В сложившейся ситуации в 2022 году, после отмены весной НДС на операции со слитками, на рынке драгметаллов спрос резко превысил предложение. Это спровоцировало дефицит золота. Цены за один грамм поднимались до 10 тысяч.
Санкции со стороны недружественных стран тоже внесли свою лепту и, из-за ограничений на импорт, создали дополнительные проблемы. Центробанк разрабатывает меры поддержки, чтобы не случилось застоя в сегменте сделок с драгметаллами, но гарантий по стабилизации ситуации никто не даёт.
В этой связи, можно предположить, что некоторая часть владельцев драгметаллов захочет воспользоваться услугами ломбардов, чтобы выгодать для себя хотя бы часть денег. Наплыв клиентов поспособствует расширению сети крупных компаний по скупке. Соответственно, ценные бумаги ломбардов могут стать более привлекательными для инвесторов.
Какие ценные бумаги ломбардов можно приобрести?
На Мосбирже доступны облигации компаний АО «Мосгорломбарт», которые дебютировали в июле 2022 года. Купон фиксированный и составляет 19%, а выплаты установлены один раз в квартал.
А так же, компания АО «Донской ломбард» разместила выпуск своих облигации на Мосбирже. Доходность ценных бумаг на сегодняшний день составляет около 14%.

Золотое правило инвестирования

Инвестировать в ценные бумаги ломбардов следует с осторожностью, ведь риски высоки. Точно не стоит вкладывать все свои деньги в это направление. В любой финансовый инструмент с высокими рисками достаточно будет размещать не больше 10% от всего капитала.
Так же, важным моментом в составлении инвестиционного портфеля является разделение денежных средств по разным «корзинам», что называется диверсификацией. Таким образом создаётся баланс среди приобретаемых активов и вероятность потерять свои денежные средства опускается до минимума.