Ноябрь 2023 — Все о банках, вкладах и финансовых взаиморасчетах

Все чаще в сети можно найти информацию о том, что при снятии наличных в банкомате человек получал фальшивые деньги. Как правило, это поддельные купюры, которые мало чем отличаются от настоящих при визуальном осмотре.

Сегодня клиент банка может стать держателем сразу нескольких счетов в одной или разных финансовых организациях. Он может открыть накопительный или депозитный счет, вклад или обезличенный металлический: у каждого финансового продукта свои особенности и преимущества.

Сейчас многие россияне боятся оплатить товары фальшивыми денежными средствами. Наличка стала редкостью, так как проводить финансовые операции безопаснее и проще, используя банковскую карту. Представьте, что вы уже несколько лет делаете покупки онлайн, переводите деньги друзьям и коллегам через мобильное приложение банка, но в банке (или на работе) вам выдают большую сумму. Первое желание – проверить подлинность этих денежных средств. Чтобы почувствовать себя в безопасности и снизить риски неприятной ситуации, мы подготовили для вас простую инструкцию. Рассмотрим способы, как проверить подлинность налички быстро и без лишних сложностей.

SWIFT код - очень популярный, востребованный способ выполнить перевод денег из Российской Федерации в другие станы. Данная система была разработана для того чтобы отправлять или получать деньги из-за границы. Главная особенность данного перевода – выполняется при помощи идентификатора.

При систематическом нарушении закона (например, при подделке бухгалтерской отчётности, отмывании преступных доходов) у банков отзывают лицензию. В подобных ситуациях прибегают к назначению временной администрации. Она изучает текущее финансовое состояние, занимается проверкой активов банка. Одна из основных задач временной администрации — выяснить, может ли банк выполнять свои обязательства перед клиентами или есть потребность в запуске процедуры банкротства. Вместе с тем у неё нет полномочий для проведения банковских операций. Поэтому ни перевести денежные средства получателям, ни вернуть платежи отправителям временная администрация не может.

Бывают случаи, когда при попытке осуществить онлайн транзакцию клиент может столкнуться с отказом перевода. Причины отклонения бывают разными и могут вызывать беспокойство у пользователей. Почему платеж отклонен? Распространенная ситуация - установленный лимит на сумму транзакции. Финансовое учреждение может назначить максимальную сумму, которую можно перевести за один раз, и если переводится больше допустимой отметки, операция будет отклонена. Для обеспечения безопасности, кредитор может отклонить платеж, если сумма является необычно большой, либо если вы отправляете средства на счет нового получателя, о котором ранее не было известно. Далее поговорим о том, почему банк отклоняет платеж?