Почему нельзя передавать свои банковские карты в чужие руки?

Банковские карты являются удобным финансовым инструментом. Это тот же кошелек, но в электронном виде. Чтобы обеспечить безопасность своих денежных средств, необходимо сохранять в конфиденциальности данные карт. А можно ли передавать банковскую карту кому-либо? Это будет ошибкой с серьезными последствиями. Что может произойти и почему нельзя этого делать?

Кто и как заполучает чужие карты?

Речь идёт о мошенниках. Аферисты размещают объявление о том, что выкупят вашу пластиковую карту за определенную сумму денег. В некоторых случаях обещают ежемесячную оплату. От вас требуется физически передать банковскую карту с нулевым балансом и ПИН-код. Она будет зарегистрирована на ваше имя, счёт будет принадлежать вам, только пользоваться ей будут другие люди. Тот, кто подаёт такие объявления, скрывает свою личность. Это яркий пример противоправных действий с использованием чужих персональных данных. Через выкупленную карту будут осуществлять банковские переводы в большом количестве. Ясно, что это незаконные деньги.

Зачем мошенникам чужая карта?

Это один из способов незаконного обналичивания денег. Крупные суммы денежных средств переводят на карту со счетов подозрительных компаний, с последующим снятием наличных через банкоматы.
Чаще всего происхождение нелегальных денег относится к скрытию дохода и уклонение от уплаты налогов. Но, это может быть и доход от продажи краденых вещей, запрещенных веществ или незаконных сделок по продаже недвижимости.
Попадаются в ловушку и пенсионеры, у которых вымогают деньги для родственников, якобы, попавших в беду. Вымогатели называют реквизиты карты, куда необходимо перевести деньги, а пожилой человек, находясь в стрессовом состоянии, отправляет на эту карту деньги.

Что вам грозит, если вашей картой пользуются мошенники?

Во всех схемах владелец карты считается соучастником преступления. Вас начнет проверять полиция и налоговая служба. Так как деньги со счетов фирм-однодневок будут перегонять через вашу карту, это будет считаться вашим доходом. Налог на прибыль, соответственно, не будет уплачен. За это грозит не только обязанность заплатить налоги и выплатить штраф, но и, возможно, заключение под стражу.
Обнаружить данный факт не составляет труда, ведь мошенники переводят крупные суммы в короткие сроки. Это может быть несколько миллионов рублей в сутки, что не свойственно обычному физическому лицу.

Какие меры контроля осуществляет банк?

В банке выделен целый отдел службы, который отслеживает операции физических и юридических лиц. Согласно ФЗ-115 о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, банк вправе запрашивать информацию о происхождении крупных сумм денежных средств на счетах клиентов, а так же уточнять цель снятия наличных денег в крупных размерах. Гражданин обязан предоставить подтверждающие документы, по запросу банка. В противном случае, операции будут считаться подозрительными.
Самого факта, что банк считает операцию сомнительной, будет достаточно для отказа в её проведении. Финансовая организация вправе не обслуживать такой счет и занести клиента в «черный список».
«Черный список» означает следующее:
• Вам будет отказано во всех банковских услугах: кредиты, счета, дебетовые карты, осуществление переводов, покупка и продажа валюты и так далее.
• Вас не примут на работу в то место, где осуществляется проверка службы безопасности.
Это неприятные и серьезные последствия, с которыми никому не захочется сталкиваться. Поэтому так важно внимательно относиться к своим банковским картам. Нельзя сообщать конфеденциальные данные чужим людям, а так же запрещается передавать банковские карты кому-либо за деньги. Ответственность за совершение незаконных операций коснется вас в первую очередь, даже, если вы не знали о действиях мошенников.