Кто такие дропперы и почему это мошенничество?

Дроппер – посредник между мошенником, который хочет завладеть чужими денежными средствами, и его жертвой. Такой человек нужен, чтобы замести следы афериста и избежать блокировки его банковских карт.

Именно дропперу поступают переводы от обманутого человека; затем он переводит средства организатору преступления и получает свое вознаграждение. Однако, именно посредник будет отвечать за совершенное деяние в случае, если афера будет раскрыта.

Поиск доппера: особенности

Как правило, мошенники заинтересовывают тех, кто находится в поисках работы, возможностью быстро и просто получить деньги. Информация распространяется через социальные сети, мессенджеры и на сайтах объявлений: не нужны ни опыт, ни знания, а только желание зарабатывать.

Для того чтобы заинтересованный сотрудник предоставил данные своей карты, мошенники придумываю разные версии:

Получение должности администратора, в обязанности которого входит перечисление денежных призов обладателям.

Оказание помощи менеджеру банка, который не справляется с выдачей большого количества карт.

Оформление в качестве внештатного сотрудника полиции, что необходимо в рамках помощи следствию.

Известны случаи, когда в придуманной легенде нет ни слова о работе. Человеку поступает крупная денежная сумма на счет, после чего поступает сообщение или звонок : средства были переведены по ошибке и их нужно вернуть, оформив перевод по указанному номеру телефона. Практика показывает, что это перевод от жертвы: теперь мошенникам нужно получить деньги на свой счет.

Опасность мошеннической схемы

Для жертвы преступник тот, кто получил его денежные средства. При составлении заявления в полицию именно дроппер будет указан, как обманщик. По номеру телефона или банковскому счету сотрудники полиции смогут собрать достаточное количество информации и узнать, куда были отправлены средства жертвы.

Все, кто стали участниками мошеннических схем, поступают в базу дропперов Банка Росии: все карты такого человека моментально блокируются, а также прекращается доступ к счетам и личному кабинету на сайте и в приложении.

Советы и рекомендации

Для того чтобы без собственного ведома человек случайно не стал посредником между жертвой и аферистами, при получении неизвестного перевода не нужно никуда отправлять средства по просьбе звонящего. Необходимо незамедлительно обратиться в банк и оформить обратный перевод.

Важно обратить внимание, что некоторые банки блокируют карты не только при появлении подозрений о дропперстве, но и в случае, если клиент три раза неверно ввел пин-код от карты. Еще одна причина – подозрение на отмывание денег. Для разрешения ситуации необходимо связаться с представителем банковской организации; специалист разморозит карту.

В случае, если у человека появились подозрения, что он невольно стал дроппером, не стоит паниковать. Первое, что нужно сделать – прекратить все контакты с мошенниками: они могут угрожать и запугивать. В таком случае нужно немедленно обратиться в полицию.

Как только злоумышленники получили данные карты или сведения для входа в личный кабинет банка, необходимо обратиться в финансовую организацию для блокировки карты и счета.