Раскрываем схемы мошенников и кражи денег с банковских карт

userpic5 августа 2022

В последние годы в разы увеличились мошеннические действия со списанием денежных средств с банковских карт у населения. Причём неважно, в каком банке хранятся деньги, злоумышленники везде найдут свои лазейки. Только в мае 2022 года Центральный банк РФ организовал блокировку более 25 тыс. телефонных номеров аферистов.

Самые распространенным схемы финансовых мошенников


Существует большое количество способов обмануть и незаконно завладеть денежными средствами.

  • Телефонный разговор. Основная задача мошенников – убедить человека самому назвать реквизиты его банковской карты. Ключевыми предлогами для этого могут быть:
  • Сообщения с подтверждением. От якобы известных компаний приходит смс о том, что карта подверглась мошеннической атаке, была заблокирована и т.д. Вот один из примеров таких писем: «Ваша карта была заблокирована, свяжитесь с нами по телефону +7999*******. С уважением, АльфаБанк.». Затем, при телефонном разговоре злоумышленники говорят, что срочно нужно идти к банкомату для разблокировки карты. Во всей этой суматохе присылают держателю карты подтверждающий код, если он его назовёт, то денежные средства будут похищены.
  • СМС-команды. Если телефон был утерян или украден, то, попав в руки мошенников, с помощью смс-кода можно списывать деньги с банковской карты.
  • Переводы с карты на карту. Путём обмана, аферисты предлагают приобрести несуществующий товар и убеждают людей оплатить его. Некоторые мошенники ухитряются размещать объявления на сайтах поиска работы, кандидатам сообщают, что нужно удостовериться в их добросовестности, для этого надо внести задаток, который якобы потом включат в размер первой зарплаты.
  • Фальшивый банкомат. Когда мошенники объединяются в целые группировки, то и способы обмана клиентов банка более масштабные. На банкоматы устанавливают накладную клавиатуру, которая способна считать данные магнитной полосы, затем по этой информации изготавливают дубликаты карт и похищают средства. В некоторых случаях создают целый поддельный банкомат.
  • Интернет-мошенничество или фишинг. Популярная платформа Авито стала площадкой для махинаций аферистов. Звонят, интересуются размещённым товаром, якобы, чтобы оплатить покупку, выясняют реквизиты карты продавца и узнают смс-код для подтверждения списания денежных средств. Так же создаются поддельные сайты популярных интернет-магазинов и разлетаются рассылки с указанием сайта по соц.сетям, электронным почтам и тд.
  • победа в розыгрыше, для зачисления денежного приза, необходимо уточнить реквизиты карты;
  • звонит служба безопасности банка и сообщает о том, что по карте проведена неправомерная операция, требуется её отменить и сообщить уточняющие данные по карте (самая популярная схема мошенников сбербанка).

Правила защиты от мошенников

Для сохранения своих сбережений необходимо соблюдать правила безопасности:

  • Никому не сообщать коды подтверждения из смс по операциям, которые не совершали сами. (Сотрудник банка также не имеет права запрашивать данную информацию);
  • Не хранить ПИН-код рядом с картой;
  • Не сообщать реквизиты карты посторонним людям, особенно три цифры с обратной стороны карты – CVV-код;
  • В случае кражи, потери карты в срочном порядке связываться с банком и блокировать;
  • Настроить систему безопасности своего мобильного телефона.

Аферисты идут в ногу со временем и изобретают новые способы обмана и хищения денег. Чтобы не попасть впросак, придерживайтесь элементарных правил сохранения своих персональных данных. Если вы сомневаетесь в подозрительном звонке, переживаете за свои финансы, берите паспорт и идите в офис банка для уточнения всей информации или используйте только официальные контакты для связи с банком.